Арбитражный суд Приморского края удовлетворил иск Банка России о ликвидации АО "Далта-банк" об отзыве лицензии у кредитной организации. В качестве его ликвидатора назначена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", пишет деловой еженедельник "Конкурент". РИА PrimaMedia публикует материал целиком.
"В августе текущего года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Далта-банка". В сообщении Банка России отзыв лицензии объяснялся тем, что АО "Далта-банк" не соблюдало требования законодательства и нормативных актов регулятора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
Отзыв лицензии у "Далта-банка", возможно, был связан с махинациями вокруг строящегося во Владивостоке на острове Русском океанариума. В январе текущего года в головном офисе банка во Владивостоке и по местам жительства его руководства в рамках уголовного дела о хищениях при строительстве научно-образовательного комплекса "Приморский океанариум" были проведены обыски. Тогда официальный представитель СКР Владимир Маркин сообщил, что следователями во время обыска в помещении "Далта-банка" "были изъяты электронные носители и документация, имеющие значение для расследования" уголовного дела. По мнению следствия, руководство "Далта-банка" (бывшее ЗАО "Коммерческий банк "Меркурий") в 2009–2010 гг. при содействии сотрудников банка незаконно обналичило около 40 млн рублей, поступивших в субподрядную организацию ООО "Контур+" от генподрядчика, осуществлявшего строительство Приморского океанариума, без фактического выполнения каких-либо работ. В соответствии с приказом Банка России в "Далта-банке" была назначена временная администрация, а полномочия исполнительных органов кредитной организации были приостановлены.
По величине активов АО "Далта-банк" по состоянию на 1 августа занимало 729-е место в банковской системе РФ. Согласно отчетности "Далта-банка", его активы по состоянию на 1 июля составляли 431,114 млн рублей (на 1 января — 472,804 млн рублей). Прибыль после налогообложения — 4,314 млн рублей. По состоянию на 16 сентября 2015 года стоимость имущества (активов) банка по-прежнему превышала сумму обязательств более чем в семь раз.
"Поскольку сторонами были представлены доказательства отсутствия у банка признаков несостоятельности, после отзыва у данной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций АО "Далта-банк" подлежит ликвидации. Так как ранее кредитная организация имела лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, ее ликвидатором должна быть государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов". Учитывая изложенное, требования Банка России о принудительной ликвидации АО "Далта-банк" подлежат удовлетворению", — говорится в решение арбитражного суда.
"Далта-банк" не входил в систему страхования вкладов и практически не привлекал средства физлиц. Его основными источниками фондирования были собственный капитал и средства на лоро-счетах банков-нерезидентов. Банк контролируется группой частных лиц, в том числе топ-менеджментом банка. Так, вице-президенту Дмитрию Пузову принадлежит 15,7% акций банка, а председателю совета директоров Сергею Вахрееву — 8,86%, следует из информации на сайте организации", - завершает публикацию "Конкурент".
ССЫЛКИ ПО ТЕМЕ:
Лишенный лицензии "ДАЛТА-БАНК" во Владивостоке посылает вкладчиков в ГУ ЦБ
Известный связями с УФМС Приморья "ДАЛТА-БАНК" лишили лицензии
ЗАО "ДАЛТА-БАНК" приостановил деятельность офисов в Хабаровске и Владивостоке