Центробанк серьезно озаботился борьбой с нелегальными платежами. Это касается переводов граждан с карты на карту.
Банк России потребовал у участников рынка предоставить данные об операциях по выведению средств через переводы с одной карты на другую. Срок исполнения — 18 октября.
Как пишут СМИ, регулятора интересуют лимиты и ограничения по переводам. В ЦБ также хотят знать параметры мониторинга — количество и объем переводов с использованием карты одного плательщика, и способы выявления схем хищений денег. Помимо прочего, ЦБ требует предоставить информацию о механизмах контроля платежей.
Отмечается, что в Центробанке не ставят задачу сократить объем указанных операций. Там сообщают, что цель — изучение деятельности участников рынка по управлению рисками, связанными с переводами с карты на карту. Регулятор намерен выявить лучшие практики и, как вариант, подготовить рекомендации для банков по совершенствованию систем управления рисками.
Эксперты подсказывают альтернативный способ контроля и ограничения переводов одного плательщика. Речь идет о Системе быстрых платежей (СБП). Так, если у клиента заблокируют одну банковскую карту, он может воспользоваться другой. А в СБП у пользователя всего один аккаунт — если заблокируют его, то операции нельзя будет совершать по всем счетам. Однако, если Центробанк возьмет на вооружение подобный способ, то проблемы могут возникнуть не только у мошенников, но и у добросовестных граждан, попавших под подозрение, высказал мнение управляющий RTM Group Евгений Царев в комментарии "Ъ".
Анна Кольцова
Банковские карты россиян могут заблокировать за "подозрительные операции" — эксперт Специалист рассказал, какие операции вызовут вопросы у специалистов банка
