Банки обязаны информировать налоговую службу о значимых финансовых операциях клиентов, и эти обязательства усиливаются в случае совершения крупных транзакций. Петр Гусятников, эксперт из юридической компании PG Partners, на портале "Прайм" (18+) подчеркнул особенности финансового мониторинга, которые важно учитывать каждому владельцу банковского счета.
Переводы свыше 600 тысяч рублей или серия мелких операций, превышающих эту сумму в совокупности, привлекут внимание банка, и информация о таких транзакциях будет передана в ФНС. Сделки с недвижимостью на сумму более трех миллионов рублей также попадут под данный критерий. Даже возврат значительных средств с мобильного счета может вызвать интерес налоговых органов.
Банки также обращают внимание на операции, которые могут быть признаны подозрительными согласно Федеральному закону № 115. К ним относятся аккаунты с большим количеством транзакций в день, существенными ежедневными оборотами и малыми остатками на конец дня, а также счета, используемые исключительно для переводов, без покупок или оплаты коммунальных услуг.
Определенный интерес могут вызвать транзакции из-за границы или депозиты, оформленные в пользу третьих лиц. Все это может стать основанием для передачи информации в налоговую службу и последующего запроса объяснений от владельца счета.
Новый вид кредитов готовят миллионам россиян — Центробанк Под нововведения попадают те, у кого уже есть задолженность
