Банк России с 15 мая 2025 года вводит жесткие ограничения для граждан, чьи переводы сочтут подозрительными. Те, кто попал в специальную базу данных регулятора, не смогут переводить больше 100 тысяч рублей в месяц через онлайн-банки.
"По закону банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его банковских реквизитах содержатся в базе данных Банка России. Если банк не заблокировал карту или доступ к онлайн-банкингу, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит — он не сможет переводить себе или другим людям с использованием электронного средства платежа больше 100 тысяч рублей в месяц", — говорится в сообщении регулятора.
Ограничения действуют до тех пор, пока данные о человеке остаются в базе. Для переводов сверх лимита придется лично посещать отделение банка с паспортом. При этом оплата товаров и услуг, включая ЖКХ и покупки на маркетплейсах, останется доступной без ограничений.
Если банк заблокирует перевод как подозрительный, дальнейший регламент зависит от обстоятельств. "Если после звонка банка клиенту станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек осознает сущность и последствия перевода, он будет проведен", — отмечает аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Банки также могут использовать собственные критерии для определения сомнительных операций, например, частые переводы разным физлицам или отсутствие платежей за ЖКХ. В случае подозрений на противоправные действия отправителя может ждать не только блокировка, но и юридическая ответственность, предупредила специалист.
