В июне 2025 года вступили в силу новые правила денежных переводов с карты на карту. Теперь операцию могут заморозить, даже если она не связана с нарушениями закона.
В частности, Росфинмониторинг получил полномочия без судебного решения блокировать подозрительные операции сроком до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30 дней. Под подозрение могут подпасть даже небольшие суммы, особенно, если переводы совершаются часто и без пояснений.
Как рассказала сенатор Ольга Епифанова, пристальное внимание будет уделяться, например, регулярным возвратам долгов без подтверждающих документов или необычным для владельца карты покупкам, пишут федеральные источники.
Таким образом, могут быть заморожены даже законные операции, если банк сочтет их подозрительными. Система будет реагировать на любые нетипичные действия — взносы, переводы или платежи, отличающиеся от обычной модели поведения клиента.
Сама блокировка проводится банком, но инициируется Росфинмониторингом. В день заморозки отправителю придет уведомление, в течение трёх последующих дней клиенту должны быть предоставлены разъяснения о причинах блокировки перевода.
