В России клиенты банков начали все чаще сталкиваться с отказами в выдаче наличных со счетов и вкладов. Причину этой неприятной ситуации разъяснила юрист Ирина Сивакова в дзен-блоге "Юридические тонкости" (18+). По ее словам, никаких новых запретительных законов депутаты не принимали. Просто люди стали чаще снимать деньги, а банки начали активнее применять старые, но жесткие правила внутреннего контроля.
Почему банк включает режим "следователя"
Финучреждения обязаны бороться с отмыванием доходов по 115-ФЗ. Центробанк составил список из сотни признаков "подозрительных" операций. Если алгоритм видит нестыковку, банк вправе потребовать бумаги, доказывающие легальность денег. Пока вы не принесете справки, средства заблокируют, и суды здесь полностью на стороне кредитных организаций.
Откуда растут проблемы
Юрист считает, что причина всплеска отказов кроется в погоне за высокой ставкой. После отмены комиссий за переводы россияне массово перебрасывают вклады из банка в банк.
"А новый банк, не видя откуда вкладчик эти деньги получил изначально, так как раньше он не был его клиентом, начинает подозревать и требовать подтверждающие документы", — поясняет эксперт.
Как не остаться без денег
Чтобы не тратить нервы у окошка, юрист советует готовиться к переводам заранее. При закрытии вклада в старом банке запрашивайте справку о его закрытии.
Также держите под рукой договоры купли-продажи имущества или налоговые декларации. Эти бумаги станут надежным пропуском к вашим деньгам, если финмониторинг решит перестраховаться.
Читайте также Семь важных импортных лекарств скоро исчезнут из российских аптек — список.
