Российские банки нашли новый повод для блокировки счетов и вкладов. Теперь они запрашивают у клиентов отчет о тратах снятых денег и данные о том, каким образом они заработали на открытие вклада.
Если клиент отказывается предоставить эту информацию— банки грозят заблокировать счет или вклад. Это они объясняют "антиотмывочным" законом, однако обычно по нему блокируют счета только за подозрительные операции. Интерес к вкладам банки почти никогда не проявляли. Банки при выявлении необычных операций нередко обращаются к клиенту за пояснениями о происхождении средств.
При этом пороговые суммы и критерии операций, которые кажутся подозрительными точно неизвестны. Но по закону суммы должны превышать 600 тысяч рублей.
Эксперты называют такую тенденцию опасной, так как массовые блокировки мешают добросовестным гражданам и бизнесу.
Денис Дятлов
