Эти простые банковские операции привлекут внимание у банка и налоговой

#Что в России
Эти простые банковские операции привлекут внимание у банка и налоговой
Тематическое фото
Фото: Овдеенко Валерия, ИА PrimaMedia

11 ноября 2023. Банки обязаны информировать налоговую службу о значимых финансовых операциях клиентов, и эти обязательства усиливаются в случае совершения крупных транзакций. Петр Гусятников, эксперт из юридической компании PG Partners, на портале "Прайм" (18+) подчеркнул особенности финансового мониторинга, которые важно учитывать каждому владельцу банковского счета.

Переводы свыше 600 тысяч рублей или серия мелких операций, превышающих эту сумму в совокупности, привлекут внимание банка, и информация о таких транзакциях будет передана в ФНС. Сделки с недвижимостью на сумму более трех миллионов рублей также попадут под данный критерий. Даже возврат значительных средств с мобильного счета может вызвать интерес налоговых органов.

Банки также обращают внимание на операции, которые могут быть признаны подозрительными согласно Федеральному закону № 115. К ним относятся аккаунты с большим количеством транзакций в день, существенными ежедневными оборотами и малыми остатками на конец дня, а также счета, используемые исключительно для переводов, без покупок или оплаты коммунальных услуг.

Определенный интерес могут вызвать транзакции из-за границы или депозиты, оформленные в пользу третьих лиц. Все это может стать основанием для передачи информации в налоговую службу и последующего запроса объяснений от владельца счета.

Смотрите полную версию на сайте >>>