23 ноября 2023. Петр Гусятников, старший управляющий партнер юридической компании PG Partners, в интервью агентству "Прайм" (18+) объяснил ситуации, в которых банки вправе законно удерживать средства вкладчиков.
Первый случай связан с судебным арестом счета. Если против вкладчика выдано решение о взыскании долгов, банк обязан заморозить средства до решения вопроса в рамках закона.
Второй момент — использование недействительного паспорта. Согласно законодательству, граждане России обязаны обновлять паспорт в определенные возрастные периоды. В случае просрочки документа, банк не сможет выдать средства до предъявления вкладчиком нового паспорта.
Третья причина — подозрения в легализации незаконных доходов. Законодательно установленные критерии для подозрений достаточно широки и могут включать различные транзакции. В этом случае вкладчику необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность средств, включая справку 2НДФЛ, документы о купле-продаже недвижимости, выписки из других банков о переводах и прочее.
Критерии, по которым банк может начать подозревать вас в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, но они настолько размыты, что подойти сюда может все, что угодно, — полагает юрист.