10 сентября. Банковское сопровождение контрактов набирает все большую популярность среди представителей крупного и среднего бизнеса, реализующих инвестиционные проекты. Передовой инструмент обеспечивает снижение рисков нецелевого использования средств и реализацию проектов в заданных ценовых параметрах и сроках. Об этом в беседе с экономическим обозревателем ИА PrimaMedia в дни Восточного экономического форума (16+) во Владивостоке рассказал первый вице-президент Газпромбанка Олег Мельников.
— Олег Васильевич, банковское сопровождение контрактов — инструмент, созданный для контроля за целевым использованием средств. Как обеспечивается этот контроль и где в основном используется сервис — при реализации проектов с госучастием или в частных инвестиционных инициативах тоже?
— Если говорить в целом, банковское сопровождение сегодня — это уже современная цифровая экосистема, многоуровневая и многофакторная система контроля, которая позволяет заказчику управлять денежными средствами. Она позволяет заказчику у себя на рабочем месте без дополнительных запросов в банк в режиме онлайн видеть движение денежных средств по контракту или проекту, который он поставил на сопровождение в банк, влиять на эти расчеты, пользоваться аналитическими инструментами, которые заложены в системе, следить за ценообразованием, отслеживать движение денежных средств до конечных исполнителей работ, оптимизировать авансовую политику, то есть, управлять денежными потоками, тем самым повышая эффективность реализации проектов.
Строительство кампуса «Сахалин Tech» на территории научно-образовательного центра и студенческого городка СахГУ в Южно-Сахалинске. Газпромбанк финансирует проект и осуществляет его банковское сопровождение. Автор фото: Пресс-служба Газпромбанка
На практике контроль за целевым использованием средств выглядит так. Открывается отдельный банковский счет генеральному подрядчику, используемый исключительно для расчетов по конкретному контракту или проекту. Открываются такие же отдельные счета субподрядчикам и поставщикам вплоть до конечного исполнителя тех или иных работ либо производителя оборудования / материалов. Таким образом, в банке формируется система отдельных счетов, открытых по конкретному контракту или проекту. Отмечу, что отдельный счет имеет специальный режим. По нему невозможно проведение операций, не связанных с контрактом, проведение расходов, не заложенных в проектно-сметной документации, в бюджете проекта или в условиях контракта.
Благодаря отделению денежного инвестиционного потока проекта от текущей хозяйственной деятельности юридических лиц, участвующих в реализации контракта или проекта, становится невозможной работа "в котел". Банк акцептует каждое платежное поручение в системе отдельных счетов, проводит экспертизу, оценивая при этом соответствие обосновывающих документов (которыми являются все обычные документы, используемые компаниями в бухгалтерском учете) планируемым расходам — и делает вывод о целевом или нецелевом характере платежа по параметрам, которые определил для банка заказчик услуги.
— Давайте поговорим об истории возникновения банковского сопровождения контрактов?
— Вообще банковское сопровождение началось с запроса государства на контроль за целевым использованием средств по отдельным государственным проектам и программам. В 2009 году словосочетание "банковское сопровождение" прозвучало впервые: Владимир Путин, будучи премьер-министром, в порядке эксперимента поручил трём ведущим банкам страны осуществить сопровождение ряда крупных федеральных строек. Стройки велись в рамках подготовки к саммиту АТЭС (16+) на острове Русском, строилась вторая сцена Мариинского театра в Санкт-Петербурге, а еще несколько федеральных автомобильных дорог — всё это были "первые ласточки" банковского сопровождения.
G-Drive Арена в Омске - домашний стадион хоккейного «Авангарда». Объект построен в рамках концессионного соглашения и находился на банковском сопровождении. Автор фото: Пресс-служба Газпромбанка
Эксперимент признали удачным, и в Федеральном законе о госзакупках в редакции от 2013 года появилась 35-я статья "Банковское сопровождение контрактов". В ее развитие было принято 963-е постановление Правительства, которое определило порядок банковского сопровождения государственных контрактов. Субъектам РФ и муниципалитетам были даны рекомендации выпустить соответствующие нормативные акты. Постепенно сформировался рынок услуги по контролю за целевым использованием средств, и в ведущих банках появилась услуга "Банковское сопровождение". Сегодня мы гордимся тем, что занимаем весомую позицию на этом рынке.
Когда мы в Газпромбанке работали над совершенствованием продукта, выяснилось, что он очень востребован и у наших корпоративных клиентов, которые заинтересованы в контроле за целевым использованием средств по своим инвестиционным проектам и программам. Сегодня от корпоративных клиентов видим основной запрос.
Возведение автодорог в Приморском крае. Автор фото: Пресс-служба Газпромбанка
— Расскажите о результатах работы Газпромбанка по сопровождению контрактов за последний год? Каков размер вашего портфеля?
— Мы растем, наш портфель сейчас превышает 20 триллионов рублей. Нас выбирают компании из всех отраслей экономики, которые реализуют проекты по всей территории страны, от Калининграда до Камчатки. Мы не ограничиваемся государственными контрактами. У нас в портфеле представлены проекты в нефтегазовой отрасли (вся инвестпрограмма ПАО "Газпром" реализуется с банковским сопровождением), в сфере инфраструктурного строительства (возведение автомобильных дорог, мостов, морских портов), электроэнергетики, АПК. И не только.
— В начале 2020 года вы открыли центр сопровождения во Владивостоке. Подведите первые итоги работы этой точки обслуживания. Какие контракты удалось заполучить команде центра?
— Да, мы в 2020 году решили быть во всех смыслах ближе к тем проектам, которые реализуются, что называется, "на земле". И открыли центры банковского сопровождения практически в каждом из федеральных округов. Сегодня в регионах работают семь таких специализированных подразделений. Кроме Владивостока это Новосибирск, Екатеринбург, Краснодар, Уфа, Воронеж и Санкт-Петербург. Основная задача центров — сопровождать проекты, которые реализуются в федеральном округе, в том же часовом поясе. Менеджеры на местах могут плотнее контактировать с компаниями-заказчиками и подрядчиками, которые непосредственно работают на строительных площадках, они консультируют все заинтересованные стороны в режиме 24/7. Стратегия себя оправдывает. Центр во Владивостоке обеспечил существенный прирост портфеля новых контрактов. Мы работаем и с правительством Приморского края, с министерствами транспорта, строительства. Мы сопровождаем и масштабный завод минеральных удобрений, и проекты в судостроении. Регион большой, перспективный, развивающийся, планов много. Мы в Газпромбанке рассчитываем, что здесь не только в направлении банковского сопровождения, но и по другим финансовым продуктам у нас хорошие перспективы, поэтому с оптимизмом смотрим в будущее.
Строительство аэровокзального комплекса в Магадане - современных воздушных ворот и новой визитной карточки города. Автор фото: Пресс-служба Газпромбанка
— На полях ВЭФ-2023 Газпромбанк и "КРДВ Приморье" заключили меморандум о сотрудничестве при разработке инструментов финансовой поддержки инвестиционных проектов. В чем задача партнерства? В поддержке каких значимых региональных проектов участвует Газпромбанк?
— Данный документ сфокусирован на проектах резидентов КРДВ Приморья. Там есть немало интересных проектов, которые банк готов финансировать и, конечно, сопровождать.
Основной сдерживающий фактор — высокая ключевая ставка. Чтобы "переварить" её, финансовая модель проекта должна быть очень устойчивой, проект должен быть высокомаржинальным. Таких инициатив ограниченное количество. Но надо понимать: высокая ставка не навсегда, и мы обязательно будем сотрудничать с резидентами, реализующими проекты на платформе институтов развития.