С начала 2026 года в России вступают в силу новые правила контроля денежных переводов, направленные на усиление борьбы с финансовым мошенничеством. Перечень признаков подозрительных операций увеличится вдвое — с 6 до 12. Соответствующие изменения закреплены приказом Банка России и станут обязательными для всех кредитных организаций, сообщают федеральные источники.
Если перевод будет соответствовать хотя бы одному из этих признаков, банк обязан приостановить операцию и уведомить клиента о рисках. Если отправитель будет настаивать на переводе после предупреждения, банк должен его выполнить.
Также продолжат действовать ранее установленные критерии. К ним относятся переводы на реквизиты, внесенные в базы данных Банка России или самого банка как связанные с мошенничеством, операции с устройств, ранее использовавшихся злоумышленниками, а также нетипичные для клиента переводы. Основанием для повышенного контроля по-прежнему будет и наличие уголовного дела о мошенничестве в отношении получателя средств.
Одновременно банки обязаны учитывать информацию от операторов связи и других сторонних организаций. Поэтому резкий всплеск телефонной активности, массовые звонки или сообщения с неизвестных номеров незадолго до перевода могут стать сигналом для блокировки.
С 2026 года перечень дополняется новыми признаками. В их числе — отклонения при бесконтактных операциях через NFC, уведомления от Национальной системы платежных карт о возможной компрометации данных, а также смена номера телефона в онлайн-банке или на портале "Госуслуги" менее чем за 48 часов до перевода. Под контроль подпадут и признаки заражения устройства вредоносным ПО или изменения параметров связи.
Кроме того, подозрительными будут считаться операции с использованием токенизированных карт через банкоматы при наличии недавних крупных трансграничных переводов, а также переводы новым получателям после крупных операций через Систему быстрых платежей. С марта 2026 года банки начнут учитывать и данные государственных информационных систем, используемых для противодействия киберпреступности.