Банки стали все чаще блокировать счета, по которым проходит подозрительное на их взгляд движение средств. Часто эти счета принадлежат, так называемым самозанятым гражданам, многие из которых уже успели "легализоваться".
Эксперимент по введениею нового налогового режима для самозанятых пока проходит в четырех регионах (Москва, Московская и Калужская области и Татарстан), но он уже признан удачным и с 2020 г. может распространиться на всю страну. Так к середине апреля в системе самозанятых зарегистрировалось более 64 000 человек. Федеральная налоговая служба (ФНС) запустила специальное приложение-кассу, через которое самозанятые могут зарегистрироваться, проводить все платежи и отчислять налог. Ставка – 4% при оказании услуг населению и 6% – индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. Использовать режим могут те, чей доход не превышает 2,4 млн руб. в год.
Однако сами самозанятые неоднократно жаловались первому вице-премьеру – министру финансов Антону Силуанову на проблему с блокировкой банками их переводов. Основная претензия заключается в том, что банки не могут идентифицировать доходы самозанятых как от предпринимательской деятельности и блокируют счета, не разбираясь, а разблокировка может занять несколько недель.
Сейчас ЦБ РФ призывает Банки смягчить отношение к самозанятым. Об этом говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, анонсируя планы пересмотра признаков сомнительных операций и сокращение перечня оснований для отказа в их проведении.
Сейчас существует множество критериев, на которые ориентируются банки, отказывая в операции: необычный характер сделки, несоответствие операции экономическим целям, подозрение в уклонении от контроля и т. д. И еще сотни признаков, указывающих на необычный характер сделки (например, необоснованная поспешность операции).
Кстати, в 2017 г. число предпринимателей, столкнувшихся с блокировкой счета, выросло на 25%, счет был заблокирован почти у каждого десятого такого клиента.
Денис Дятлов