В феврале 2025 года в России был принят закон, устанавливающий так называемый период охлаждения для кредитных операций. Одновременно с этим были усилены меры контроля за лицами, причастными к выводу нелегальных средств — так называемыми дропперами.
Согласно новым правилам, информация обо всех подозрительных и противоправных действиях клиентов теперь попадает в специальную базу данных Центрального банка. Эта система формируется на основе сообщений от банков о случаях мошенничества — например, если клиент заявил о несанкционированном переводе или восстановлении доступа к чужой карте. Также в реестр могут быть внесены данные от правоохранительных органов.
Если гражданин попадает в эту базу, его финансовые возможности ограничиваются. Банк может приостановить действие карты или заблокировать онлайн-банкинг. Если же организация этого не сделала, то с 15 мая 2025 года автоматически вводится лимит на переводы — не более 100 тысяч рублей в месяц. При этом переводы на юридические лица остаются без ограничений.
Такое решение направлено на предотвращение обналичивания и дальнейшего движения "грязных" денег через банковскую систему. Гражданин сохраняет возможность оплачивать услуги ЖКХ, делать покупки в магазинах и совершать другие повседневные транзакции, но будет ограничен в крупных переводах между физическими лицами.
Для снятия ограничений человек может:
- Обратиться с заявлением в любой из банков, где он обслуживается. Финансовая организация обязана передать запрос в ЦБ не позднее следующего рабочего дня.
- Направить обращение в Банк России через электронную приёмную, выбрав соответствующую категорию — "Информационная безопасность".
Эксперты напоминают, что некоторые граждане становятся дропперами случайно, не осознавая своей причастности к преступной схеме. Чтобы избежать подобного, не рекомендуется:
- Передавать свои карты посторонним
- Совершать переводы по просьбе третьих лиц
- Предоставлять доступ к онлайн-банку
- Принимать и переправлять ошибочные суммы, не сообщив об этом в банк
