ФНС и банки начали активнее проверять переводы между гражданами. С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные операции на 10 дней без суда.
Банки обязаны сообщать о странных переводах в Росфинмониторинг, а тот может передать данные в ФНС. Если налоговая найдет признаки дохода, она потребует заплатить НДФЛ.
Юрист Ирина Сивакова из ФНС пояснила, какие переводы вызовут вопросы. Регулярные поступления, похожие на зарплату, платежи от неизвестных или одинаковые суммы могут показаться подозрительными.
Обычные переводы друзьям, родственникам или возврат долга не облагаются налогом. Но если человек получает деньги за услуги, он должен их задекларировать и заплатить налог, отметила Сивакова.
ФНС может запросить подтверждение происхождения денег. Если документов нет, перевод могут признать доходом и доначислить налог.
Эксперты советуют хранить чеки и договоры по крупным операциям. А ненужные карты лучше закрыть, чтобы избежать лишнего внимания банков.
