В России участились случаи блокировок банковских счетов граждан после поступления на них переводов. Это связано с тем, что Центральный банк и кредитные организации усилили контроль за подозрительными денежными операциями.
Новые меры направлены на борьбу с мошенниками, использующими доверчивых россиян для обналичивания незаконных средств. При этом в мошеннических схемах оказываются замешаны люди, совершенно не подозревающие о рисках.
Например, в Астрахани многодетная мать стала участницей уголовного дела после того, как на её карту поступил перевод на сумму около 40 тысяч рублей. Незнакомый человек позвонил ей и сообщил об ошибочном переводе, попросив вернуть деньги на другой счет, сообщают федеральные источники.
Женщина поверила ему и перевела сумму, после чего её счет заблокировали. Выяснилось, что через карту прошла часть средств, связанных с крупной мошеннической схемой на 1,5 миллиона рублей. Формально это расценивается как участие в преступлении, даже если человек не знал о происхождении денег.
По словам экспертов, аферисты массово отправляют деньги с незаконных источников на случайные карты, а затем требуют вернуть средства на другие реквизиты. Такие переводы позволяют им скрыть происхождение денег. Чтобы не стать участником схемы, важно никогда не возвращать деньги неизвестным отправителям. При поступлении таких средств нужно сразу обращаться на горячую линию банка или в отделение.
