Банки усилили проверки крупных переводов для защиты от мошенников. Депутат Госдумы Никита Чаплин пояснил, зачем финансовые организации уточняют детали операций.
Банки стали чаще уточнять цели и обстоятельства крупных денежных переводов. Это мера по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. По словам депутата, такие проверки в первую очередь защищают самих граждан от потери сбережений.
Чаплин отметил, что запросы о родственных связях или назначении перевода не прихоть банков, а выполнение требований закона. Эти действия помогают пресекать преступные финансовые схемы, включая финансирование запрещённой деятельности.
По его словам, часто мошенники убеждают людей перевести крупные суммы под разными предлогами. В таких случаях банк может приостановить операцию и связаться с клиентом. Такая пауза даёт шанс одуматься и избежать потерь. Многие россияне уже поблагодарили банки за своевременное вмешательство.
Проверки касаются не только переводов третьим лицам, но и операций между своими счетами. Если поведение клиента резко отличается от обычного, система может среагировать на это как на возможный взлом аккаунта.
Уточнение деталей в этом случае — стандартная процедура для подтверждения, что операцию действительно инициировал владелец средств, передает RT.
Арсений Луговой
