В условиях усиления контроля за финансовыми операциями даже просрочка по оплате коммунальных услуг может стать одной из причин блокировки банковской карты. Сам факт того, что квитанции ЖКХ не оплачиваются картой, не является прямым поводом для блокировки, но может сыграть роль в общей оценке финансового поведения клиента.
В частности, если владелец карты не оплачивает ей периодические покупки в магазинах, а счет используется в основном для поступлений и переводов, банк может заподозрить нецелевое использование. Такие признаки характерны для мошеннических схем, включая так называемое дропперство — обналичивание средств через посредников.
В рамках требований о противодействии легализации доходов и обеспечении безопасности электронных расчетов банки вправе временно блокировать платежи при подозрении на мошенничество.
По 1 700 рублей в месяц — новая доплата пенсионерам с 1 февраляЗакон не обязывает граждан оплачивать коммунальные услуги именно картой, однако рост числа мошеннических операций заставляет финансовые организации более тщательно анализировать поведение клиентов.
Риски возрастают, если на карту поступают многочисленные переводы от разных людей или владелец активно переводит деньги другим лицам. При этом конкретные критерии проверки не раскрываются, чтобы злоумышленники не могли обойти систему контроля.
Чтобы снизить риск блокировки, специалисты советуют поддерживать обычную финансовую активность и оплачивать картой коммунальные счета, передают федеральные источники.
Напомним, ранее сообщалось о том, кого из жильцов освободят от оплаты ЖКУ в феврале.
