Чаще всего переводы блокируют, если они сильно отличаются от обычного поведения клиента, напомнил доктор юридических наук, профессор, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.
"Каждый держатель счёта, сам того не осознавая, формирует в банке определённый шаблон финансового поведения: регулярные поступления заработной платы, типичные суммы расходов, привычный круг контрагентов. Если операция не соответствует обычному поведению клиента, банк может заблокировать перевод", — рассказал Виноградов.
К примеру, подозрения вызовут крупные поступления от неизвестных лиц, пояснил юрист. Также банк насторожат попытки мелкими, быстрыми переводами вывести средства, добавил он.
Перевод точно заблокируют, если получатель уже под подозрением, отметил эксперт. Например, счет находится в особом списке Центробанка РФ из-за подозрений в финансировании экстремизма.
При блокировке финансовых операций нужно обратиться в отделение банка. Лучше всего будет прийти туда лично с документами, подтверждающими законность полученных средств и перевода, посоветовал Вадим Виноградов в беседе с RT.
Сергей Ветров
