Мошенники всё чаще используют схему "обратного перевода". Они переводят на карту жертвы небольшую сумму, от 500 до 5000 рублей, а потом связываются с ней и говорят, что отправили деньги по ошибке. Затем просят перевести эти деньги уже не им, а на другой счёт или номер телефона.
Если человек соглашается, он становится соучастником отмывания денег, потому что возвращает средства не первоначальному отправителю, а третьему лицу. В итоге банк может заметить подозрительную операцию и заблокировать карту жертвы.
Есть и другая версия, "треугольник". Мошенник выступает посредником между двумя ничего не подозревающими людьми. Он якобы продаёт товар, которого на самом деле нет, и переводит украденные деньги на карту третьего человека. Тот, сам того не зная, получает средства и позже сталкивается с блокировкой счета. Ему также может грозить ответственность за неосновательное обогащение.
Кроме того, аферисты могут притворяться, что делают фиктивный возврат, или предлагать "безопасный счёт". Так они выманивают данные банковской карты и коды из СМС.
