Переводы себе через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей могут стать поводом для проверки со стороны банка — это один из девяти сигналов, по которым кредитные организации вычисляют подозрительные операции. Список признаков озвучили ТАСС в МВД России.
В числе главных маркеров — снятие наличных в течение суток после получения кредита, перевод себе через СБП свыше 200 тысяч рублей, а также смена номера телефона, привязанного к мобильному банку. Эти действия, по данным правоохранителей, часто сопровождают мошеннические схемы и вывод похищенных средств.
Кроме того, банки обращают внимание на поведенческие аномалии: операции в необычное время, в непривычном месте или на нетипичную сумму. Выдача наличных по QR-коду для клиента, который никогда не пользовался таким способом, также попадает в зону риска. Подозрение вызывают изменения в характере телефонных разговоров за последние шесть часов перед операцией.
Технические параметры тоже имеют значение: с каких устройств клиент заходит в приложение, не изменились ли их характеристики, установлено ли на телефоне вредоносное ПО. Если за сутки зафиксировано пять и более отказов в выдаче денег, это также считается тревожным сигналом. Все перечисленные меры уже применяются банками для защиты средств граждан и оперативного выявления мошеннических действий.
