12 февраля 2024. Сокращенные результаты ПАО Сбербанк по РПБУ за январь 2024 года. Показатели рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. Данные за 2024 год не учитывают события после отчетной даты (СПОД), как и данные за 2023 год для целей сравнения.
"По итогам января 2024 года Сбер заработал более 115 млрд рублей чистой прибыли, рост которой составил 5% год к году. Мы отмечаем замедление корпоративного и розничного кредитования на фоне принятых ограничительных мер регулятора и высокого уровня процентных ставок в экономике. Тем не менее, рост доходных статей и высокая операционная эффективность бизнеса позволили достигнуть сильных результатов и удержать рентабельность капитала выше 20%", — прокомментировал президент, председатель правления Сбербанка Герман Греф.
Показатели активности клиентов
| 108,6 млн | 10,2 млн | 3,2 млн |
| | | |
| Активные клиенты -
физические лица | Пользователи подписки СберПрайм | Активные
корпоративные клиенты |
- Количество розничных клиентов выросло до 108,6 млн человек. Число активных корпоративных клиентов составило 3,2 млн компаний.
- В январе было представлено большое обновление языковой модели GigaChat (18+): расширены обучающие датасеты, что значительно повысило качество ответов, а размер загружаемого контекста увеличен в два раза. Число пользователей GigaChat превысило 2,5 млн.
| в млрд руб., если не указано иное | январь 2024 | изменение
с начала года | изменение январь 2024/ январь 2023 |
| Кредиты юридическим лицам до резервов | 23 074 | -1,1% | 24,2% |
| Кредиты физическим лицам до резервов | 15 676 | 0,6% | 28,9% |
| Средства юридических лиц | 11 358 | 4,5% | 36,3% |
| Средства физических лиц | 22 203 | -1,9% | 27,1% |
- Розничный кредитный портфель вырос на 0,6% с начала года до 15,7 трлн рублей. Частным клиентам в январе было выдано 351 млрд рублей кредитов.
- Портфель жилищных кредитов вырос на 0,4% за месяц и составил 10,2 трлн рублей.
- В январе выдачи ипотечных кредитов составили 151 млрд рублей.
- Портфель потребительских кредитов снизился на 0,1% за месяц в связи с ужесточением регулирования Банка России, введенным в 2023 году. Объем портфеля на конец января составил 3,8 трлн рублей.
- В январе Банк выдал 188 млрд рублей потребительских кредитов.
- Портфель кредитных карт прибавил 3,6% за январь, а объем портфеля составил 1,7 трлн рублей.
- Корпоративный кредитный портфельсоставил 23,1 трлн рублей и снизился на 1,1% в январе (-0,9% без учета валютной переоценки) на фоне сезонного замедления активности и роста процентных ставок.
- За месяц корпоративным клиентам был выдан объем кредитов на сумму 1,2 трлн рублей.
- Качество кредитного портфеля остается стабильным. Доля просроченной задолженности составила 2% на конец января.
- Средства физических лиц составили 22,2 трлн рублей и снизились на 1,9% за месяц (-1,8% без учета валютной переоценки), что соответствует сезонной динамике после значительного притока средств в декабре 2023 года.
- Средства юридических лиц увеличились на 4,5% за месяц до 11,4 трлн рублей (+4,7% без учета валютной переоценки) на фоне значимого роста остатков на счетах до востребования.
Ключевые показатели эффективности за январь 2024 года
| 115,1 млрд руб. | 20,7% | 1,9% | 22,5% | |
| Чистая прибыль | Рентабельность
капитала (ROE) | Стоимость риска1
(COR) | Отношение операционных расходов к доходам (CIR) | |
| в млрд руб., если не указано иное | январь 2024 | изменение январь 2024/ январь 2023 |
| Чистый процентный доход | 211,7 | 21,8% |
| Чистый комиссионный доход | 48,7 | 6,9% |
| Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости2 | -65,5 | х2,9 |
| Операционные расходы | -60,3 | 20,1% |
| Прибыль до налога на прибыль | 142,3 | 4,8% |
| Чистаяприбыль | 115,1 | 4,6% |
- Чистый процентный доход в январе вырос на 21,8% г/г до 211,7 млрд рублей. Рост доходов год к году обусловлен растущей динамикой бизнеса Сбера по сравнению с аналогичным периодом годом ранее.
- Чистый комиссионный доход за январь увеличился на 6,9% г/г до 48,7 млрд рублей на фоне роста объемов транзакционного бизнеса.
- Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за январь 2024 года составили 65,5 млрд рублей. Без учета влияния изменения валютных курсов стоимость риска в январе составила 1,9%. Значимое влияние на стоимость риска оказало регулярное для января ухудшение качества розничных кредитов. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,9 раз.
- Операционные расходы за январь 2024 года выросли на 20,1% г/г до 60,3 млрд руб. Отношение расходов к доходам составило 22,5%.
- Чистая прибыль Сбера составила 115,1 млрд рублей в январе 2024 года при рентабельности капитала в 20,7%.
| в млрд руб., если не указано иное | 1 февраля 20243
| изменение
с начала года |
| Базовый капитал | 5 256 | 0% |
| Основной капитал | 5 406 | 0% |
| Общий капитал | 6 345 | 1,3% |
| Достаточность базового капитала Н1.1 | мин. 4.5% | 11,1% | 0 пп |
| Достаточность основного капитала Н1.2 | мин. 6% | 11,4% | 0 пп |
| Достаточность общего капитала Н1.0 | мин. 8% | 13,4% | 0,2 пп |
- Величины базового и основного капитала за месяц практически не изменились и составили 5,3 и 5,4 трлн рублей соответственно. Общий капитал банка вырос на 1,3% за счет заработанной прибыли и составил 6,3 трлн рублей на 1 февраля 2024 года.
- Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 11,1% и 11,4% соответственно. Расчет коэффициентов не учитывает прибыль за октябрь 2023 — январь 2024 года до проведения аудита. Расчетное влияние проаудированной прибыли за 4 месяца на нормативы базового и основного капитала составляет порядка 1,4 пп.
- Коэффициент достаточности общего капитала составил 13,4% на 1 февраля 2024 года.
1 Стоимость риска рассчитана без учета влияния изменения валютных курсов.
2 Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, рассчитаны с учетом влияния изменения валютных курсов.
3 Оперативные данные.
Смотрите полную версию на сайте >>>
