В 2025 году правила по переводу денег на банковские карты значительно ужесточили в рамках борьбы с мошенничеством. Теперь поводом для заморозки карты может стать не только подозрительная активность, но и даже переводы между своими счетами или от близких родственников.
Изменения связаны с обновлениями в законодательстве и расширением полномочий как самих банков, так и Росфинмониторинга. Например, с недавних пор действует ограничение на переводы свыше 100 000 рублей.
Теперь такие переводы могут временно приостановить. Подозрительные транзакции блокируются до 10 дней, а в некоторых случаях — до 30 дней. Что считать подозрением, решает сам банк. Пользователи уже сталкиваются с подобными случаями.
Один из клиентов оказался без доступа к счету после отпуска в Азии, сообщают федеральные источники. Он получал зарплату на карту, но снимал деньги за границей, не предупредив банк. В результате карту заблокировали.
Другая ситуация — переводы от родственников или друзей, которые банки не могут идентифицировать. Если источник покажется сомнительным, карта может быть автоматически заморожена.
Опасность грозит и тем, кто проводит операции с криптовалютой. В одном из случаев вкладчик и зарплатный клиент потерял доступ ко всем средствам. Помогли только чеки и доказательства легальности сделки.
Также банки жёстко реагируют на передачу карт третьим лицам — это может стать поводом для блокировки и попадания в чёрный список Центробанка. Чтобы избежать неприятностей, эксперты советуют сохранять все документы о переводах и заранее уведомлять банк о поездках в другие страны.
