Россияне начали сталкиваться с неожиданными блокировками переводов, даже если речь идет о переводе денег между собственными счетами. Это связано с тем, что финансовые организации усилили внутренний контроль из-за требований законодательства о противодействии отмыванию доходов.
По словам аналитика Эрянии Бочкиной, современные системы мониторинга теперь автоматически отслеживают операции, выходящие за рамки привычного поведения клиента, пишут федеральные источники. Подозрение может вызвать крупная сумма, частое повторение переводов, резкое движение средств после долгого накопления или нетипичные поступления от сторонних лиц. В подобных случаях банк обязан временно приостановить транзакцию и запросить подтверждение источника денег.
Чтобы избежать блокировки, специалисты советуют не дробить крупные суммы на мелкие переводы, не использовать непонятные назначения платежей и не пересылать деньги незнакомым получателям. При крупных операциях стоит заранее уведомить банк о цели перевода.
Налоговый побор: россиянам наденут 22-процентные "кандалы" — на что повысится плата В Госдуму внесён обширный пакет поправок к Налоговому кодексу
Если транзакция всё же заблокирована, важно быстро предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Обычно достаточно выписки или пояснения, что деньги личные и не связаны с бизнесом.
Отдельное внимание эксперты обращают на накопительные счета: частые переводы туда и обратно не только вызывают интерес службы безопасности, но и снижают доход, поскольку проценты начисляются на средний остаток. Поэтому рекомендуется использовать такие счета именно для накоплений, а не для активных расчетов.
