Центробанк впервые за восемь лет намерен изменить условия блокировки банковских счетов. Регулятор детально пропишет признаки подозрительных операций клиентов.
Эксперты уточняют, что в списке "подозрительных" могут оказаться операции по снятию наличных денег с корпоративных карт, с виртуальными активами и использование исполнительных документов.
Центробанк заявил, что нововведение призвано препятствовать "отмыванию денег". По мнению экспертов, изменения необходимы ввиду того, что что перечень подозрительных операций по банковским счетам не корректировался с 2012 года. За это время мошенники изобрели немало новых методик.
В частности, Центробанк рекомендует блокировать счета людей, которые сворачивают свою деятельность при возникновении подозрений у банка. Так же стоит поступить и в случае, когда клиент отказывается совершить разовую операцию, просит закрыть счет и выдать деньги сразу после уточняющих вопросов со стороны сотрудников кредитного учреждения.
Как пишет РБК, откорректированный список "подозрительных" банковских операций обширен, он тщательно проработан и актуален.
По мнению замруководителя по правовым вопросам компании "Амулекс" Юлии Галуевой, обновленный список сделает проще работу банков, а клиенты будут вынуждены более тщательно проверять документы и выбирать контрагентов.
Наталья Васильева
