Правительство предлагает изменить процесс идентификации при осуществлении денежных переводов. В частности, это касается переводов сумм до 100 тысяч рублей без открытия банковского счета, сообщает "Парламентская газета" (18+).
В настоящее время действует правило, согласно которому упрощенная идентификация доступна только для переводов до 100 тысяч рублей при использовании банковского счета, это касается и жителей Приморского края.
Однако для переводов от 15 тысяч рублей без использования счета нет подобных ограничений. В таких случаях применяется упрощенная проверка, что не всегда обеспечивает эффективное противодействие преступной деятельности.
По мнению кабмина, действующие правила упрощенных переводов не соответствуют международным стандартам борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. В соответствии с мировыми требованиями, должен быть установлен определенный порог, превышение которого требует проведения стандартной проверки клиента.
С целью предотвращения финансовых махинаций правительство предлагает установить ограничение в 100 тысяч рублей для упрощенных переводов без использования счета. При переводах свыше этой суммы требуется полная идентификация. По данным статистики, 85-90% переводов без открытия счета не превышают эту сумму, поэтому новые нормы затронут лишь 10-15% операций.
